Renforcement de la transparence des frais du plan d’épargne retraite et de l’assurance-vie

Deux ans après son lancement, le ministère de l’Économie, des Finances et de la Relance dresse le bilan du plan d’épargne retraite (PER).

Les derniers chiffres disponibles, à fin septembre 2021, révèlent que 4,3 M de Français bénéficiaient déjà de ce dispositif.

Pour poursuivre cet élan, le ministre, après avoir demandé un rapport sur les frais du PER, a sollicité la mise en œuvre d’un document standard de transparence tarifaire accessible en source publique, signé le 2 février dernier. Ce nouveau cadre s’appliquera non seulement au PER, mais aussi à l’assurance-vie, qui représente, de loin, le premier placement financier des Français.

Un tableau standard regroupant les frais par catégorie sera ainsi mis en ligne, dès le 1^er juin, sur le site de chaque producteur de PER ou d’assurance-vie.

Le Gouvernement accompagnera cette transformation en enrichissant, par voie réglementaire, l’information précontractuelle et l’information annuelle fournie à l’épargnant : le total des frais supporté par chaque unité de compte ou chaque actif sera désormais affiché, dès le 1^er juillet 2022 en matière d’information précontractuelle et à partir de 2023 pour la campagne d’information annuelle de l’exercice 2022.

Sources :

• Min. Éco., Fin., Relance, communiqué de presse n° 1974, 2 févr. 2022